Jak korzystać z kalkulatora?
- Wprowadź swoje dochody w odpowiednie pola formularza.
- Dodaj swoje wydatki, aby obliczyć podatek tylko od swoich zysków.
- Wybierz rok podatkowy, aby zobaczyć odpowiednie stawki.
- Kliknij “Oblicz”, aby zobaczyć dokładny podział Twoich podatków.
UK Income Tax Calculator
Jak obliczany jest podatek?
Podatek dochodowy (Income Tax) jest obliczany na podstawie Twoich rocznych dochodów. Stawki podatkowe są ustalane przez rząd Wielkiej Brytanii i mogą być aktualizowane podczas Wiosennego lub Jesiennego Budżetu. Obecne stawki podatkowe na rok podatkowy 2024/25 przedstawiają się następująco:
| Dochód (£) | Stawka podatkowa | Opis |
|---|---|---|
| Do £12,570 | 0% | Kwota wolna od podatku |
| Od £12,571 do £50,270 | 20% | Podstawowa stawka |
| Od £50,271 do £125,140 | 40% | Wyższa stawka |
| Powyżej £125,141 | 45% | Dodatkowa stawka |
Co zmieniło się w latach 2023/24 i 2024/25?
- W latach 2023/24 oraz 2024/25 stawki podatkowe pozostały takie same.
- Progi dochodowe również nie uległy zmianie od roku 2021, co oznacza, że kwota wolna od podatku wynosi £12,570, a kolejne progi zaczynają się od tych samych wartości.
Jak to działa w praktyce?
Podatek dochodowy nie jest naliczany na całe Twoje dochody, lecz na poszczególne ich części. Na przykład, jeśli zarabiasz £60,000 rocznie:
- £12,570 jest wolne od podatku.
- £37,700 jest opodatkowane stawką 20%.
- £9,730 jest opodatkowane stawką 40%.
Uwaga: Kalkulator na naszej stronie pokaże Ci dokładny podział podatków.
Co z wydatkami?
Jeśli jesteś samozatrudniony, masz możliwość odliczenia swoich wydatków związanych z prowadzeniem działalności gospodarczej od swoich całkowitych dochodów. Dzięki temu płacisz podatek tylko od swoich zysków netto.
Czym są wydatki?
Wydatki to wszystkie koszty, które ponosisz w związku z prowadzeniem swojej firmy. Mogą to być m.in.:
- Zakupy sprzętu biurowego,
- Koszty wynajmu powierzchni biurowej,
- Podróże służbowe,
- Oprogramowanie księgowe.
Aby skorzystać z odliczeń, ważne jest, abyś prowadził dokładną ewidencję wszystkich wydatków – co, kiedy i za ile kupiłeś. W przypadku skorzystania z naszej usługi księgowej, nie potrzebujemy Twoich paragonów, ale będziemy potrzebować danych o wydatkach (np. w arkuszu kalkulacyjnym lub pliku z programu księgowego).
Czy mogę użyć kalkulatora jako narzędzia do rozliczenia Self Assessment?
Tak, oczywiście!
Jeśli rozliczasz swój podatek Self Assessment, kalkulator może pomóc Ci obliczyć:
- Podatek dochodowy (Income Tax),
- Składki na ubezpieczenie społeczne (National Insurance, NI).
Jeśli łączysz dochody z różnych źródeł, np. jesteś zatrudniony, prowadzisz własną firmę, wynajmujesz nieruchomości lub inwestujesz, kalkulator uwzględni wszystkie te źródła i pokaże pełny obraz Twoich zobowiązań podatkowych.
Kluczowe różnice między zatrudnieniem a samozatrudnieniem:
- Zatrudnienie:
- Podatek jest automatycznie odliczany od Twojej pensji przez pracodawcę (PAYE).
- Samozatrudnienie:
- Sam musisz obliczyć swój podatek i składki oraz zapłacić je w całości do 31 stycznia po zakończeniu roku podatkowego.